合 规

合规理念

全面合规管理体系

业务合规

专注全球支付领域,深研展业地区法律法规,确保业务经营合规

流程合规

拥有完善的合规风险识别和管理流程,确保内外部各项流程合规

合规文化

我们推动合规的观念和意识渗透到每个工作岗位,形成了良好的合规文化环境

合规团队

我们拥有一个经验丰富且极富创造力的合规团队,有来自国内互联网金融精英和银行金融专家。我们将带着全新的合规理念为客户的全球支付业务保驾护航。

牌照介绍

Hong Kong MSO License

香港金钱服务经营者(MSO)牌照是香港海关根据香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》(打击洗钱条例)向任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士发放的一种金融牌照。持牌金钱服务经营者的经营活动的合规性将受到香港海关的监督。光子易已在香港获得MSO牌照并已持续合规经营多年。

USA MSB Registration

经营金钱服务相关的业务的实体须根据《银行保密法》在美国财政部下设机构金融犯罪执法局 (FinCEN)进行注册金钱服务业务(MSB)。光子易已在美国注册MSB并已持续合规经营多年。

Canada MSB Registration

开展外汇交易、资金支付、兑换或出售汇票、旅行支票等类似的有价证券及进行虚拟货币交易的服务提供方须向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)申请注册金钱服务业(MSB)。光子易已在加拿大注册成为持牌MSB并持续合规经营。

Singapore MPI License

新加坡大型支付机构(MPI)牌照是由新加坡金融管理局(MAS)颁发的,光子易目前已向新加坡金融管理局提交牌照申请。

Lithuania EMI License

立陶宛电子货币机构(EMI)牌照是由立陶宛中央银行颁发的,主要功能为发行电子货币,并可在立陶宛及欧洲提供支付、预付卡和电子钱包等服务的一种金融牌照。光子易目前已向立陶宛中央银行提交牌照申请。

UK AEMI License

英国的许可电子货币机构(AEMI)牌照是由英国金融行为监管局(FCA)颁发的,主要功能为客户提供账户服务及开通电子钱包。获得AEMI牌照的公司将被允许在英国合法开展业务,并受FCA监管。目前光子易已向FCA提交了申请材料。